“莫須有”公司代客炒股卷款消失 警惕5類金融詐騙

　作者：dengzk 　時(shí)間：2012-02-03 17:13

　　黃先生是一位熱衷投資理財(cái)?shù)墓擅瘢瑓s不是一位眼睛足夠“雪亮”的股民。由于沒(méi)有經(jīng)過(guò)謹(jǐn)慎細(xì)致的考察，就輕信一家網(wǎng)絡(luò)公司提供的“股票投資理財(cái)咨詢”服務(wù)，損失慘重。以下是他的遭遇。

　　陷阱：代客炒股22天賺1.3萬(wàn)

　　2011年11月11日，愛(ài)好投資的黃先生從百度輸入“南方私募”進(jìn)行搜索，隨意點(diǎn)中一家名為“上海證券股份有限公司”的公司網(wǎng)頁(yè)。該網(wǎng)頁(yè)在醒目的位置刊登了一則“2011年11月11日-15日50%優(yōu)惠活動(dòng)”。對(duì)此頗感興趣的黃先生根據(jù)活動(dòng)頁(yè)面留下的聯(lián)系方式找到了一位工作人員，聽(tīng)到其介紹完活動(dòng)的具體內(nèi)容后，黃先生十分動(dòng)心。約一周后的11月17日，黃先生與這家公司簽訂了一份合同協(xié)議書。

　　這份名為《上海證券股份有限公司合同協(xié)議書》內(nèi)容大致如下：雙方在符合共同利益的前提下，就股票理財(cái)合作等問(wèn)題，自愿結(jié)成戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。該公司為黃先生提供股票投資理財(cái)咨詢服務(wù)。黃先生取得其30天的會(huì)員資格(從2011年11月18日到12月17日)，支付會(huì)員費(fèi)1400元。黃先生加入理財(cái)會(huì)員的隊(duì)伍后，該公司將提供給黃先生不低于100%的利潤(rùn)，否則將提供賠償。這種賠償?shù)木唧w意義是：100萬(wàn)以內(nèi)的全部賠償，100萬(wàn)以上的賠償95%。

　　合同更加具體的約定了初次合作的金額和規(guī)模，黃先生提供1.3萬(wàn)元為入股資金，由該公司一位蔡姓工作人員代為操作，并在22個(gè)交易日內(nèi)(即從2011年11月18日到2011年12月17日止)操作股票交易，總利潤(rùn)不低于100%。合同甚至還細(xì)致的規(guī)定了每個(gè)交易日的利潤(rùn)分配情況：每天所得利潤(rùn)以每個(gè)交易日結(jié)算反饋給黃先生，保證其每天的利潤(rùn)在700元以上，總利潤(rùn)13000元，合作期滿后，公司還會(huì)退回1.3萬(wàn)元的入股金。

　　這份合同用簡(jiǎn)單直白的方式表達(dá)就是，黃先生只需要繳納1400元的會(huì)員費(fèi)，再拿1.3萬(wàn)元入股資金作為“引子”，就能每天坐享超過(guò)700元的利潤(rùn)，22個(gè)股票交易日后，不但賺回1.3萬(wàn)，還能把一開(kāi)始繳納的1.3萬(wàn)拿回。不到一個(gè)月時(shí)間，不動(dòng)一點(diǎn)腦筋，就能實(shí)現(xiàn)金錢翻倍。這么美好的翻本買賣，簡(jiǎn)直像天上掉下的免費(fèi)午餐。黃先生立即繳納了會(huì)員費(fèi)，并向?qū)Ψ教峁┑你y行賬號(hào)匯入了1.3萬(wàn)入股資金。

　　真相：“莫須有”公司騙錢沒(méi)商量

　　由于賺錢心切，黃先生在合同上簽字以后就立馬進(jìn)行了匯款，連對(duì)方?jīng)]有將蓋章后的合同回傳都未提出異議，接受了“傳真號(hào)碼不能正常接收文件”、“不用回傳也可以”等理由。

　　合同簽訂完畢，“上海證券股份有限公司”的工作人員如約于2011年11月22日、23日、24日分3次向黃先生匯入780元的日利潤(rùn)。11月24日，負(fù)責(zé)操作股票的蔡姓工作人員致電黃先生稱要操作一只股票，3天左右，收益在30%，詢問(wèn)其準(zhǔn)備多少資金，黃先生承諾會(huì)提供3萬(wàn)元左右。

　　不久，蔡姓工作人員再次致電黃先生催款。還算謹(jǐn)慎的黃先生稱資金有點(diǎn)緊張抽不出來(lái)，讓蔡自己想辦法：“先合作一個(gè)月時(shí)間，確定有100%的利潤(rùn)的話，再投入10-50萬(wàn)，到時(shí)候去你們公司考察一下。”

　　催款被拒后，這位蔡姓工作人員忽然開(kāi)始人間蒸發(fā)，辦公室電話、手機(jī)都打不通，公司網(wǎng)址也無(wú)法打開(kāi)。感覺(jué)到情況不妙的黃先生才想到自己可能被騙。經(jīng)向上海市工商局網(wǎng)站和證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站核查，協(xié)議上甲方“上海證券股份有限公司”不存在。但向證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站查詢，蔡姓工作人員在“上海證券有限責(zé)任公司”執(zhí)業(yè)，職業(yè)崗位是證券投資咨詢業(yè)務(wù)(分析師)及其它。兩家公司名字咋看起來(lái)十分相似，但其他信息都不一樣，實(shí)際上，“上海證券股份有限公司”根本不存在。

　　律師：涉嫌詐騙建議報(bào)警

　　遭遇至此，黃先生損失了1400元會(huì)員費(fèi)及1.3萬(wàn)元入股資金，僅得到三筆700多元的利潤(rùn)回饋。深感上當(dāng)?shù)乃笾蓭煟蓭熃o出如下分析和建議：

　　首先，從法律上講，黃先生簽訂的合同內(nèi)容明顯違法。根據(jù)我國(guó)《證券法》和《證券、期貨投資咨詢管理辦法》的規(guī)定，蔡姓工作人員身為上海證券有限責(zé)任公司的投資分析師，代理投資人操作股票，并向其承諾利潤(rùn)收益，違反法律法規(guī)的規(guī)定。

　　再?gòu)暮贤炗喌倪^(guò)程看，對(duì)方稱提供的傳真號(hào)碼不能正常接收文件，后又稱不用回傳也可以，這明顯不符合簽訂合同的正常程序。

　　此外，從簽約主體上看，協(xié)議上顯示的公司不存在，只有“上海證券有限責(zé)任公司”，沒(méi)有協(xié)議中的“上海證券股份有限公司”。

　　最后，合同承諾利潤(rùn)收益，違反法律法規(guī)的規(guī)定。

　　根據(jù)上述事實(shí)和分析，可以判斷：該案件很可能是涉嫌合同詐騙的刑事案件，建議當(dāng)事人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，再根據(jù)案件審查情況提起索賠。

　　檢察官：警惕五類詐騙犯罪

　　針對(duì)層出不窮的金融投資詐騙案件，一位檢察官提醒投資者要高度警惕以下幾種情況：

　　1、推銷炒股軟件。一些所謂的軟件公司、科技公司向投資者推銷炒股軟件、模擬炒股軟件或電子證券刊物等信息產(chǎn)品，宣稱能準(zhǔn)確把握買點(diǎn)和賣點(diǎn)，公司專家團(tuán)隊(duì)會(huì)為投資者提供專業(yè)指導(dǎo)和服務(wù)，表面上是推銷炒股軟件，實(shí)際在后續(xù)的服務(wù)中以各種名目收取相關(guān)費(fèi)用。

　　2、冒充知名的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。一些不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人冒充知名的證券公司、基金公司或證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，或使用與知名證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)相似的名稱，以實(shí)施操盤工程或“做莊”計(jì)劃等為名招收會(huì)員，誘使投資者上當(dāng)，接受其證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)。

　　3、利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法薦股。一些不具有相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或個(gè)人開(kāi)辦網(wǎng)站或開(kāi)設(shè)炒股博客、QQ群、UC視頻天空等網(wǎng)絡(luò)互動(dòng)平臺(tái)，發(fā)表大量股評(píng)信息，以推薦黑馬、免費(fèi)薦股、保證收益等為名公開(kāi)招攬客戶，非法提供薦股服務(wù)，詐取投資者的費(fèi)用。

　　4、以代客操盤為陷阱。不具有相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播等媒體或電話、短信等公開(kāi)招攬客戶，宣稱可以提供一對(duì)一指導(dǎo)和代客操盤，以獲取高額投資收益、保證本金安全為誘餌，獲取客戶賬戶交易密碼代理操作股票賬戶，或者由客戶將資金匯到指定賬戶直接由其統(tǒng)一操作，雙方約定收益按一定比例分紅，不法機(jī)構(gòu)圈到資金后便渺無(wú)音訊。

　　5、自稱私募基金，以握有內(nèi)幕消息為幌子行騙。一些不法機(jī)構(gòu)對(duì)外宣稱為合法的私募基金公司，以證券投資管理和企業(yè)資產(chǎn)管理等為主，與信托投資公司合作發(fā)售證券資產(chǎn)集合產(chǎn)品，募集資金用于證券投資，引誘投資者購(gòu)買其產(chǎn)品。